近日，建行淮北东山路支行联合市反诈中心，成功识别并拦截一笔异常大额取现交易，涉及金额高达人民币40万元。

当日上午，客户南先生前往建行淮北东山路支行，要求预约提取现金40万元。接待柜员在受理业务时，严格按照监管规定及内部操作流程，对该笔大额交易进行例行问询，详细核实大额资金用途并做好登记。面对询问，南先生仅解释为“用于结婚订婚”，当柜员进一步询问具体细节时，其不仅刻意回避，还表现出强烈反感。这一异常表现，引起柜员高度警觉，随即引导客户通过系统扫描反诈中心二维码进行信息核查备案。反诈中心核查系统迅速反馈回重要信息：经与客户登记家属联系核实，其家人对该笔40万元资金的动用计划表示不知情。驻点反诈中心的建行客户经理在接到银行端预警及核查结果后，立即依据应急预案，通知辖地派出所民警前往客户家中进行实地核实。在多方证据和询问下，这笔资金用途不明，客户有被诈骗风险，最终成功阻止了这笔潜在的涉诈交易。

此次涉诈资金的成功拦截，生动体现了银行一线员工的职业敏感和责任担当，以及“银行-反诈中心-公安机关”三方联动应急机制的关键作用，为守护群众钱袋子筑起了一道坚实的防线。（记者：朱青  通讯员：曹梓煜）